Een duidelijkere route naar een zakelijke rekening
Bronnen en status bij de toezichthouder gecontroleerd op · Alleen gepubliceerd bewijs
Uitgewerkt voorbeeld voor een fictief bedrijf. Deze bevindingen gelden alleen voor het onderstaande profiel. Geen enkele aanbieder heeft deze casus beoordeeld of toegezegd een rekening te openen.
Los de eerste optie op voordat u betaalt.
Check eerst Wise Business en los de vragen over de buitenlandse bestuurders en het adres op voordat u betaalt voor rekeninggegevens. Houd 3S Money aan als alternatief, mits deze aanbieder het profiel bevestigt en de geoffreerde kosten acceptabel zijn. Sla Starling over bij deze eigendoms- en toegangsstructuur.
Deze volgorde weegt een gepubliceerde Britse opstartprijs af tegen een duurder alternatief dat zich uitdrukkelijk richt op niet-ingezetenen. Het is een volgorde om te checken en aan te vragen, geen voorspelling dat de ene aanbieder eerder goedkeurt dan de andere.
01 · Het beoordeelde bedrijf
- Bedrijf
- Britse limited company die projectmanagementsoftware verkoopt aan bedrijven in het VK en de EU. In dit voorbeeld geen klanten uit crypto, gokken of andere gereguleerde sectoren.
- Eigendom en bestuur
- Twee natuurlijke personen als eigenaar, elk met een gelijk aandeel; beiden zijn Spaans staatsburger en wonen in Spanje. Beiden zijn bestuurder en hebben toegang tot de rekening nodig.
- Waar het actief is
- Een echt, bemand handelskantoor in het VK met adresbewijs; de bestuurders werken vanuit Spanje. Het statutaire adres wordt niet gebruikt als vervanging van het handelsadres.
- Geldstromen
- Ontvangsten uit klantfacturen komen toe aan het bedrijf. Geen aanhouden of uitbetalen van klantgelden; geen contant geld, crypto of betaalverwerkingsdienst.
- Rekeningbehoeften
- Lokale ontvangsten en leveranciersbetalingen in GBP en EUR. Omgerekend ongeveer € 40.000 aan maandelijkse ontvangsten en € 20.000 aan uitgaande betalingen. Geen lening, contante stortingen of vereiste van depositogarantie.
02 · Twee routes om te onderzoeken
Wise Business
Wise Payments Limited · UK electronic money institution [1]
Waarom deze optie relevant is
Wise ondersteunt limited companies en de Britse prijslijst omvat binnenlandse ontvangsten in GBP en EUR. Het echte kantoor in het VK voldoet aan de eis van een fysiek handelsadres. Buitenlandse bestuurders en eigenaren vragen nog om bevestiging voor precies deze opzet. [2][3][5]
Wat nog bevestigd moet worden
Bevestig dat beide in Spanje wonende bestuurders kunnen worden geverifieerd en deze rekening van een Brits bedrijf kunnen beheren. Bevestig welk bewijs van het Britse kantoor wordt geaccepteerd.
Vraag dit voordat u betaalt
Ons Britse softwarebedrijf heeft een bemand kantoor in het VK en twee Spaanse eigenaren/bestuurders die in Spanje wonen. Beiden hebben toegang nodig. Wij ontvangen onze eigen softwarefacturen uit het VK en de EU in GBP/EUR, zonder klantgelden of klanten uit gereguleerde sectoren. Kunt u deze opzet ondersteunen, en welk adresbewijs is vereist voordat wij betalen voor rekeninggegevens?
Kosten om te controleren
De Britse prijslijst vermeldt een opstartvergoeding van £ 50 en gratis binnenlandse ontvangsten in GBP/EUR. Overboekingen en valutaomwisseling brengen gebruikskosten met zich mee. Bevestig vóór betaling wanneer de £ 50 in rekening wordt gebracht en welke restitutievoorwaarden gelden. [5]
Wanneer u doorgaat
Los eerst de bovenstaande vraag op. Wordt de opzet ondersteund, lever dan het gevraagde bewijs aan en bekijk de werkelijke kosten voordat u de rekeninggegevens activeert. Wordt de bestuurders- en adressituatie niet ondersteund, stop dan en gebruik het alternatief.
Het beleid voor aanvaardbaar gebruik laat de individuele acceptatie aan Wise. Een passend bedrijfstype is nog geen afgeronde onboardingbeslissing. [4]
3S Money
3S Money Club Limited · UK electronic money institution [6]
Waarom deze optie relevant is
De pagina over de softwaresector gaat uitdrukkelijk in op niet-ingezeten eigenaren. Het gepubliceerde profiel van Global Standard is relevant voor dit Britse bedrijf met twee eigenaren en minder dan € 100.000 aan maandelijkse transacties. Bevestig de Britse contractpartij en de actuele landvoorwaarden. [7][8][9]
Wat nog bevestigd moet worden
Vraag om schriftelijke bevestiging van de activiteit, de eigenaren, de betaalcorridors, de rekeninggegevens in GBP/EUR en het aangeboden plan. De helppagina over niet-ingezetenen heeft een oudere publicatiedatum.
Vraag dit voordat u betaalt
Kan 3S Money Club Limited het volledige bovenstaande profiel ondersteunen onder Global Standard, inclusief beide in Spanje wonende bestuurders en lokale ontvangsten in GBP/EUR? Kunt u ons, voordat wij betalen, een offerte geven voor de openings-, maand-, valuta- en betaalkosten, de restitutievoorwaarden voor de openingsvergoeding en de kosten van opzegging na drie maanden?
Kosten om te controleren
Global Standard staat vermeld voor € 100 per maand, afhankelijk van toelating. De openingsvergoeding kan hoger uitvallen dan € 100, onder meer vanwege niet-ingezeten eigenaren. De tarievenlijst sluit restitutie in bepaalde gevallen uit en bevat een vergoeding voor vroegtijdige opzegging. Vraag een offerte voor uw specifieke situatie. [9][10]
Wanneer u doorgaat
Gebruik deze optie als Wise de opzet niet kan ondersteunen of als de bevestigde dienst beter aansluit bij uw behoeften. Betaal geen openingsvergoeding totdat de wezenlijke voorwaarden en de volledige offerte duidelijk zijn.
Marketing gericht op softwarebedrijven en niet-ingezeten eigenaren is een reden om te onderzoeken. Het neemt het individuele cliëntenonderzoek niet weg en garandeert geen blijvende toegang tot de rekening. [7][11]
03 · Een aanvraag om te vermijden
Starling Bank · Uitgesloten voor dit profiel
Beide eigenaren zijn personen met aanzienlijke zeggenschap die in Spanje wonen, en beide bestuurders die toegang nodig hebben, wonen buiten het VK. Dat voldoet niet aan de gepubliceerde woonplaatseisen. Eén Britse bestuurder toevoegen zou de eigendomsvoorwaarde niet oplossen. [12][13]
04 · Budget voordat u zich vastlegt
Alleen ter planning: tegen het getoonde maandtarief van € 100 bedragen zes maanden rekeningkosten bij 3S Money in totaal € 600, vóór openings-, betaal- en valutakosten. Bevestig het geoffreerde plan en de voorwaarden voor vroegtijdige opzegging. Dit is geen volledige kostenvergelijking en geen claim van een besparing. [9][10]
Leg elke aanbieder hetzelfde betaalscenario voor: maandelijkse ontvangsten, aantal en omvang van de overboekingen, om te wisselen valuta’s en de beoogde looptijd van de rekening. Houd kosten in GBP en EUR gescheiden totdat een wisselkoers is afgesproken.
05 · Uw aanvraagplan
Bevestig de feiten die de shortlist veranderen
Controleer dat het handelskantoor echt en aantoonbaar is, dat beide bestuurders toegang nodig hebben en dat alle ontvangsten voor uw eigen softwarediensten zijn. Verandert een van deze feiten, beoordeel dan opnieuw voordat u aanvraagt.
Los de eerste optie op voordat u betaalt
Gebruik de bovenstaande vraag voor Wise. Bewaar het antwoord en controleer de kostenvoorwaarden. Ga door naar de navraag bij 3S Money als de opzet niet wordt ondersteund of de dienst niet aan uw behoeften voldoet.
Bereid een nauwkeurige aanvraag voor
Houd actuele bedrijfs- en eigendomsgegevens, identiteits- en adresbewijs van de bestuurders, een waarheidsgetrouwe productbeschrijving, voorbeeldfacturen en een eenvoudige uitleg van de geldstromen bij de hand. Lever documenten rechtstreeks aan bij de aanbieder; Banxta verzamelt ze niet.
Houd het resultaat bij
Noteer de gekozen optie, de bevestigde voorwaarden, de werkelijke kosten en de uiteindelijke beslissing over de rekening. Een onbeantwoorde navraag is geen afwijzing; een navraag die in behandeling is genomen, is geen geopende rekening.
06 · Bewijs dat u zelf kunt nagaan
De controledatum geeft aan wanneer wij een bron hebben gelezen, niet wanneer de aanbieder zijn beleid voor het laatst heeft gewijzigd. Dit zijn bewijslinks, geen aanvraag- of verwijzingslinks.
- FCA-register · Wise Payments Limited
“Authorised Electronic Money Institution”
Gecontroleerd op · FRN 900507. Status gelezen in het actuele register; een vergunning zegt niets over de toelating van klanten.
- Wise · ondersteunde bedrijfstypen
“limited and public companies”
Gecontroleerd op
- Wise · handelsadres
“Your trading address must be a physical location.”
Gecontroleerd op
- Wise · beleid voor aanvaardbaar gebruik (VK)
“we reserve our right to deny our services to any customers who exceed our risk tolerance.”
Gecontroleerd op
- Wise · zakelijke tarieven VK
“Get every Wise Business feature for one set-up fee”
Gecontroleerd op · Britse prijslijst toont £ 50; binnenlandse ontvangsten in GBP/EUR vermeld als gratis. Overige transactie- en omwisselkosten hangen af van het gebruik.
- FCA-register · 3S Money Club Limited
“Authorised Electronic Money Institution”
Gecontroleerd op · FRN 900918. Actuele status van de instelling gecontroleerd; de kloonwaarschuwing betreft imitators, niet deze instelling.
- 3S Money · softwarebedrijven
“Non-resident business owners welcome”
Gecontroleerd op · Productmarketing is een reden om te informeren, geen bevestigde toelating.
- 3S Money · bedrijven van niet-ingezetenen
“We work with directors and shareholders from over 190+ countries and territories.”
Gecontroleerd op · De pagina vermeldt als laatste update 11 april 2024. Vandaag opnieuw geraadpleegd; vraag naar de actuele landvoorwaarden in plaats van dit als nieuw uitgegeven beleid te beschouwen.
- 3S Money · tarieven Global Standard
“Eligibility subject to status.”
Gecontroleerd op · Getoond: € 100 per maand. De pagina beschrijft bedrijven in het VK en de EU met maximaal vijf uiteindelijk belanghebbenden en een maandelijks transactievolume onder € 100.000.
- 3S Money · kosten voor opening en vroegtijdige opzegging
“Your account opening fee may exceed 100 EUR depending on the nature of your business.”
Gecontroleerd op · Actuele, gerenderde tarievenlijst gecontroleerd. Niet-ingezeten eigenaren kunnen de openingsvergoeding verhogen; er gelden restitutie-uitsluitingen en een vergoeding bij vroegtijdige opzegging.
- 3S Money · rekeningvoorwaarden
“we may stop your access to the 3S Money Client Portal on reasonable grounds”
Gecontroleerd op · Toegang tot de rekening blijft onderworpen aan de voorwaarden en doorlopende controles.
- Starling · toelatingseisen zakelijke rekening
“All directors and limited partners with access to the account are residents of the United Kingdom.”
Gecontroleerd op · Dezelfde pagina eist afzonderlijk dat alle personen met aanzienlijke zeggenschap in het VK wonen.
- FCA-register · Starling Bank Limited
“Authorised”
Gecontroleerd op · FRN 730166. Actuele status van de instelling gecontroleerd. De uitsluiting hier betreft de toelating van klanten, niet de vergunning van de bank.
Dit voorbeeld vergelijkt twee EMI-routes en één bankuitsluiting voor een Brits softwarebedrijf. Het zegt niets over dekking voor cryptobeurzen, marktplaatsen die klantgelden beheren, wapenbedrijven of andere jurisdicties. Er is geen uitkomst van een rekeningopening en geen besparing voor een klant waargenomen.