Un percorso più chiaro verso un conto aziendale
Fonti e stato regolamentare verificati il · Solo prove pubblicate
Esempio svolto per un’azienda di fantasia. Questi risultati valgono solo per il profilo descritto sotto. Nessun fornitore ha esaminato questo caso né ha accettato di aprire un conto.
Chiarire la prima opzione prima di pagare.
Verificare prima di tutto Wise Business, chiarendo le questioni su amministratori all’estero e indirizzo prima di pagare per ottenere le coordinate del conto. Tenere 3S Money come alternativa se conferma il profilo e i costi quotati sono accettabili. Lasciare da parte Starling per questo assetto di proprietà e di accesso.
Questo ordine mette a confronto un prezzo di attivazione pubblicato per il Regno Unito con un’alternativa più costosa ed esplicitamente rivolta ai non residenti. È un ordine per verificare e presentare la richiesta, non una previsione che un fornitore abbia più probabilità di approvare.
01 · L’azienda in esame
- Attività
- Limited company britannica che vende software di project management ad aziende del Regno Unito e dell’UE. In questo esempio nessun cliente del settore crypto, del gioco d’azzardo o di altri settori regolamentati.
- Proprietà e amministrazione
- Due titolari persone fisiche con quote uguali; entrambi cittadini spagnoli residenti in Spagna. Entrambi sono amministratori e hanno bisogno di accesso al conto.
- Dove opera
- Una sede operativa reale nel Regno Unito, con personale e prove dell’indirizzo; gli amministratori lavorano dalla Spagna. La sede legale non è usata come sostituto della sede operativa.
- Flussi di denaro
- Gli incassi delle fatture ai clienti appartengono all’azienda. Nessuna custodia o erogazione di fondi di clienti; nessun servizio in contanti, crypto o di elaborazione dei pagamenti.
- Esigenze di conto
- Incassi locali e pagamenti ai propri fornitori in GBP e EUR. Circa 40.000 € equivalenti di incassi mensili e 20.000 € di pagamenti in uscita. Nessun finanziamento, deposito di contanti o requisito di protezione dei depositi.
02 · Due percorsi da approfondire
Wise Business
Wise Payments Limited · UK electronic money institution [1]
Perché questa opzione è pertinente
Wise supporta le limited company e il suo listino per il Regno Unito include gli incassi domestici in GBP e EUR. La sede reale nel Regno Unito risponde al requisito di un indirizzo operativo fisico. Amministratori e titolari all’estero richiedono ancora una conferma per questo assetto specifico. [2][3][5]
Che cosa resta da confermare
Confermare che entrambi gli amministratori residenti in Spagna possano essere verificati e operare sul conto di questa società britannica. Confermare quali prove della sede nel Regno Unito sono accettate.
Da chiedere prima di pagare
La nostra società software britannica ha una sede nel Regno Unito con personale e due titolari/amministratori spagnoli residenti in Spagna. Entrambi hanno bisogno di accesso. Incassiamo in GBP/EUR le nostre fatture software verso clienti UK/UE, senza fondi di clienti né clienti di settori regolamentati. Potete supportare questo assetto, e quali prove dell’indirizzo sono richieste prima che paghiamo per le coordinate del conto?
Costi da verificare
Il listino per il Regno Unito indica una commissione di attivazione di 50 £ e incassi domestici in GBP/EUR gratuiti. Trasferimenti e conversione di valuta aggiungono costi d’uso. Prima di pagare, confermare quando vengono addebitate le 50 £ e le condizioni di rimborso applicabili. [5]
Quando procedere
Chiarire prima la domanda sopra. Se l’assetto è supportato, fornire le prove richieste ed esaminare i costi effettivi prima di attivare le coordinate del conto. Se l’assetto amministratori/indirizzo non è supportato, fermarsi e passare all’alternativa.
La policy di uso accettabile lascia a Wise la decisione sull’accettazione del singolo caso. La corrispondenza del tipo di società non è una decisione di onboarding conclusa. [4]
3S Money
3S Money Club Limited · UK electronic money institution [6]
Perché questa opzione è pertinente
La sua pagina dedicata al settore software menziona esplicitamente i titolari non residenti. Il profilo Global Standard pubblicato è pertinente per questa società britannica con due titolari e meno di 100.000 € di transazioni mensili. Confermare l’entità contraente britannica e le condizioni per paese in vigore. [7][8][9]
Che cosa resta da confermare
Chiedere conferma scritta di attività, titolari, corridoi di pagamento, coordinate del conto in GBP/EUR e piano offerto. La pagina di aiuto sui non residenti ha una data di pubblicazione meno recente.
Da chiedere prima di pagare
3S Money Club Limited può supportare l’intero profilo sopra descritto con Global Standard, inclusi entrambi gli amministratori residenti in Spagna e gli incassi locali in GBP/EUR? Vi chiediamo di quotare, prima che paghiamo, le commissioni di apertura, mensili, di cambio e di pagamento, le condizioni di rimborso della commissione di apertura e il costo di chiusura dopo tre mesi.
Costi da verificare
Global Standard è indicato a 100 € al mese, subordinato all’ammissibilità. La commissione di apertura può superare 100 €, anche a causa dei titolari non residenti. Il tariffario esclude il rimborso in circostanze specificate e prevede un addebito per chiusura anticipata. Ottenere un preventivo per il caso specifico. [9][10]
Quando procedere
Usare questa opzione se Wise non può supportare l’assetto o se il servizio confermato risponde meglio alle tue esigenze. Non pagare alcuna commissione di apertura finché le condizioni sostanziali e il preventivo completo non sono chiari.
Il supporto dichiarato nel marketing per software e titolari non residenti è un motivo per approfondire. Non risolve la due diligence sul singolo caso né garantisce la continuità di accesso al conto. [7][11]
03 · Una richiesta da evitare
Starling Bank · Escluso per questo profilo
Entrambi i titolari sono persone con controllo significativo residenti in Spagna, ed entrambi gli amministratori che hanno bisogno di accesso vivono fuori dal Regno Unito. Questo non soddisfa i requisiti di residenza pubblicati. Aggiungere un amministratore residente nel Regno Unito non risolverebbe la condizione sulla proprietà. [12][13]
04 · Il budget prima di impegnarsi
Solo a fini di pianificazione: alla tariffa mensile indicata di 100 €, sei mesi di canone del conto 3S Money ammontano a 600 €, esclusi i costi di apertura, di pagamento e di cambio. Confermare il piano quotato e le condizioni di chiusura anticipata. Non è un confronto completo dei costi né un’affermazione di risparmio. [9][10]
Richiedere a ogni fornitore lo stesso scenario di pagamento: incassi mensili, numero e importo dei trasferimenti, valute convertite e durata prevista del conto. Tenere separati gli addebiti in GBP e in EUR finché non è concordato un tasso di cambio.
05 · Il tuo piano di richiesta
Confermare i fatti che cambiano la lista ristretta
Verificare che la sede operativa sia reale e documentata, che entrambi gli amministratori abbiano bisogno di accesso e che tutti gli incassi riguardino i propri servizi software. Se un fatto cambia, rivalutare prima di presentare la richiesta.
Chiarire la prima opzione prima di pagare
Usare la domanda per Wise riportata sopra. Conservare la risposta e verificare le condizioni delle commissioni. Passare alla richiesta di informazioni a 3S Money se l’assetto non è supportato o il servizio non risponde alle tue esigenze.
Preparare una richiesta accurata
Tenere pronti i documenti societari e di proprietà aggiornati, le prove di identità e di indirizzo degli amministratori, una descrizione veritiera del prodotto, fatture di esempio e una semplice spiegazione dei flussi di denaro. Consegnare i documenti direttamente al fornitore; Banxta non li raccoglie.
Tenere traccia del risultato
Registrare l’opzione scelta, le condizioni confermate, le commissioni effettive e la decisione finale sul conto. Una richiesta di informazioni senza risposta non è un rifiuto; una richiesta presa in esame non è un conto aperto.
06 · Prove che puoi verificare
Le date di verifica registrano quando abbiamo letto una fonte, non quando il fornitore ha modificato per l’ultima volta le proprie regole. Sono link alle prove, non link di richiesta o di affiliazione.
- Registro FCA · Wise Payments Limited
“Authorised Electronic Money Institution”
Verificato il · FRN 900507. Stato letto nel registro in tempo reale; l’autorizzazione non stabilisce l’ammissibilità del cliente.
- Wise · tipi di attività supportati
“limited and public companies”
Verificato il
- Wise · indirizzo operativo
“Your trading address must be a physical location.”
Verificato il
- Wise · policy di uso accettabile per il Regno Unito
“we reserve our right to deny our services to any customers who exceed our risk tolerance.”
Verificato il
- Wise · listino business per il Regno Unito
“Get every Wise Business feature for one set-up fee”
Verificato il · Listino per il Regno Unito indicato a 50 £; incassi domestici in GBP/EUR indicati come gratuiti. Gli altri costi di transazione e di conversione dipendono dall’uso.
- Registro FCA · 3S Money Club Limited
“Authorised Electronic Money Institution”
Verificato il · FRN 900918. Stato della società verificato nel registro in tempo reale; l’avviso di clonazione riguarda gli imitatori, non questa società.
- 3S Money · aziende software
“Non-resident business owners welcome”
Verificato il · Il marketing del prodotto è un motivo per informarsi, non un’ammissibilità confermata.
- 3S Money · aziende non residenti
“We work with directors and shareholders from over 190+ countries and territories.”
Verificato il · La pagina indica come ultimo aggiornamento “11 aprile 2024”. Riletta oggi; chiedere le condizioni per paese in vigore invece di considerarla una regola appena emessa.
- 3S Money · prezzi Global Standard
“Eligibility subject to status.”
Verificato il · Indicato a 100 € al mese. La pagina descrive aziende UK/UE con fino a cinque titolari effettivi e volumi di transazioni mensili inferiori a 100.000 €.
- 3S Money · commissioni di apertura e di chiusura anticipata
“Your account opening fee may exceed 100 EUR depending on the nature of your business.”
Verificato il · Tariffario verificato nella versione pubblicata in tempo reale. I titolari non residenti possono aumentare la commissione di apertura; si applicano esclusioni dal rimborso e un addebito per chiusura anticipata.
- 3S Money · condizioni del conto
“we may stop your access to the 3S Money Client Portal on reasonable grounds”
Verificato il · L’accesso al conto resta soggetto alle condizioni e a controlli continui.
- Starling · ammissibilità per le aziende
“All directors and limited partners with access to the account are residents of the United Kingdom.”
Verificato il · La stessa pagina richiede separatamente che tutte le persone con controllo significativo siano residenti nel Regno Unito.
- Registro FCA · Starling Bank Limited
“Authorised”
Verificato il · FRN 730166. Stato della società verificato nel registro in tempo reale. L’esclusione qui riguarda l’ammissibilità del cliente, non l’autorizzazione della banca.
Questo esempio confronta due percorsi EMI e un’esclusione bancaria per un’azienda software britannica. Non stabilisce alcuna copertura per exchange di criptovalute, marketplace che gestiscono fondi di clienti, aziende del settore armi o altre giurisdizioni. Non è stato osservato alcun esito di apertura di conto né alcun risparmio per un cliente.